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大妈崩溃!百万存款失踪倒欠银行13万,建行的回复气炸网友

文章来源:燕山新闻网
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发布时间:2020-06-20 03:28:53

前不久,河南平顶山的纪阿姨去建行煤炭专业支行取钱,发现银行卡里的100多万元不见了,还欠银行13万元。


纪阿姨哭着对说




吉卡利阿姨应该有120万元。为了儿子的婚事,吉阿姨去银行取钱。


“这是全家人心血啊!这钱不翼而飞了!建行把我这钱弄没了。”




吉阿姨2005年开始在中国建设银行(平顶山)煤炭支行存款。目前,只有17万人仍有保险。


吉阿姨总是收不回收据。她在柜台上拿到的。


然而,纪阿姨眼花缭乱到400度,看不清楚收据。柜台人员说拿着它不安全,所以他们当场把它撕碎了。




这钱是纪阿姨打工的钱,是孩子们孝顺父母的钱。


在调查过程中,季阿姨的家人还发现他们名下有一些贷款和信用卡。


这是怎么回事?


工作人员却称卡里没钱,还欠了13万。


从建行发布的自来水明细可以看出:


2019年3月17日,向广州邦泰科技咨询有限公司转移10万元。


2019年3月17日,另一笔10万元的款项转移至广州邦泰科技咨询公司。


老人的女儿说他们从未联系过或听说过这家公司。


2019年3月29日,账户中的40万元转账至康某。


老人的女儿说他们根本不认识这个人。


经查发现,信用卡所预留的手机号和住址均是银行工作人员董某的。


纪女士说,她和丈夫在分行附近到家时已经存了很多年的钱。她主要是存钱,很少拿钱。董某一直是她的客户经理。在她发现这个异常账户之前,她非常信任董某。对方经常向她推荐能赚钱的金融产品。


据总回忆,5月5日,董告诉纪女士,“你女儿回来工作了吗?不在家,对吗?你的账户只能由我和你进入。我已经转账60多万元,可以回来了。别担心。我度过了艰难的几年,只想向我丈夫证明我能赚钱。”


6月3日上午,董在电话中告诉总裁,纪女士是她的小姨子。这是亲戚之间的事,可以通过协商解决。季女士亲自到银行办理网上银行,她知道密码。不过,季女士否认了董是其亲属,可以经营和处理网上银行业务。


6月3日下午4点左右,董某向上游记者解释了每次外流的情况。


她说,转账320万元和贷款305万元,然后转账625万元,是为了完成任务,使用纪女士的账户,并获得纪女士的同意。


对于40万的原油期货业务,也获得了吉女士的同意;


2018年8月3日,为偿还欠款,将50,000元转入康的账户,该笔贷款被视为贷款,经吉女士批准。


自2019年3月17日至2019年10月23日,从吉女士的账户中分7次转出共计69.3万元,由女士投资,经吉女士批准。


最终,这前后转走的六十万资金后期都没有回来。


解释完后,董拿出手机,指着一个网页说,投资的钱是可以返还的,平台有一个10年的返还计划。


上游记者注意到网页上的"彩票投注"字样,问董这是不是赌博网站。你把钱投入赌博网站了吗?董没有回应,也没有让人看网页,只是说这是一个"投资平台"。


经过反复沟通,董下午5点左右开通了“投资平台”。上游记者注意到对于董某的上述做法,纪女士表示其完全不知情。


董才说了实话。在她通过网民了解了“蔡赟8”之后,她按照网民给的号码购买彩票。她赚了一点钱,但后来亏了很多。直到现在,她仍然每个月要重新收费大约1000元。此举是为了保留该账户,并将其纳入10周年回归计划。


上游记者问董:“你说投资是吉女士批准的,但你有没有告诉吉女士你所谓的投资是买彩票?你知道在网上赌博平台上购买彩票是赌博吗?你仍然认为你是在投资而不是赌博吗?”


对此,董某没有直接回答。


该平台名叫“彩运8”,是一个网赌平台。


中国建设银行平顶山分行行长梁对梨视频说:


建行相关部门已成立调查组对此事进行调查,并正在检查账目以了解情况。


首先,有人负责。


第二,它也在实施过程中。


第三,请放心,他们不会在这件事上支支吾吾。姓董的员工确实是建行的员工。如果这是雇员的责任,他必须承担。


在了解了事件的来龙去脉后,一些网民忍不住问:


目前,建行河南平顶山分行纪检监察部门已介入调查。




既然建行的回应不能很好地说服网民,专业人士会怎么想?


手底下员工挪用客户存款,居然不先主动承担客户损失,再自己单方面去追责,而是去分析员工该承担什么责任,然后让员工去赔偿客户损失。如果该员工赔偿不起,岂不是这钱打水漂了?


业内人士表示,625万元的转入转出显然是虚假存款、虚假贷款和存款规模的虚假增加。此外,中国人民银行2016年9月30日银发(2016)261号文指出,从2016年12月1日起必须实施:银行和支付机构应建立联系电话和个人身份号码的一对一对应关系。然而,季女士名下的贷款和信用卡没有留下她的电话号码,但电话的实际用户是她的客户经理。


河南玉龙律师事务所律师傅建认为,存款人的存款存入银行后,与银行就形成了储蓄合同的法律关系。银行作为存款人的存款机构,应该为存款人提供安全保障,包括账户安全和信息安全。同时,银行对存款安全负有法律监督和安全义务。关于银行对存款人的安全保障,中国的《商业银行法》有明确的规定。


《商业银行法》第6条,多名银行业内人员指出,此事暴露出了建行管理的失职。


《商业银行法》第73条规定,商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。若违反了该义务规定,商业银行就应对此承担不利后果。


最近,根据中国银监会的公告,中国建设银行被辽宁银监会罚款130万元,这是该行今年第三次被罚款130万元。


然而,根据深蓝财经的不完全统计,建设银行在2019年只开出了300万的罚款。


商业银行违反本法规定对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。


此外,就在上个月,有一则关于建行员工销售客户信息的媒体报道。


据江苏新闻报道,江苏淮安警方近日破获一起巨大的贩卖公民个人信息案件,抓获26名犯罪嫌疑人,涉案金额超过2000万元。


淮安警方表示,犯罪团伙无法通过现有技术手段获取如此大规模的公民个人信息,这些案件可能涉及银行工作人员。


调查发现,截至2020年5月26日,建设银行已收到银保监会45张罚单,累计罚没1577万元,与2019年前5个月共60张罚单相比,罚单数量虽有所减少,但其罚没总额已超出136.1万元。


建行员工表示,他查阅了数百条个人信息,其中80条价值110元,他不知道这是非法的。




*来源:深蓝财经是从上游新闻、梨视频、财经网络财经等整合而来。


(FLB——肥鱼)

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